Как отличить резидента от нерезидента при продаже квартиры, чтобы не остаться без денег?

Канал "Заводских TV"

Профессионалы по работе с недвижимостью должны знать о существовании Федерального закона №173-ФЗ от 10.12.2003 «О валютном регулировании и валютном контроле». И этот закон предостерегает многих продавцов недвижимости, в том числе продавцов квартир от одного из опасных нарушений.
Хотя казалось бы, какая взаимосвязь – продажа квартиры и валюта? Мы же при взаиморасчетах используем, как правило, рубли!
Но исходя из данного закона, валютной операцией будут считаться не только расчёты за валюту, когда вы, например, вместо рублей, получили доллары за проданную квартиру. Валютной операцией будет так же считаться, если вы получили даже рубли за проданную квартиру, в том случае если покупателем был нерезидент. И заметьте, нерезидент в этом случае должен быть не налоговый, а именно валютный. Валютный нерезидент, это иностранец у которого нет Российского гражданства или вида на жительство. В видеоролике я кратко поясняю кто такой валютный нерезидент.
Поэтому если скажем, вы обычный гражданин РФ, продали квартиру нерезиденту, и он расплатился с вами обычными рублями, то это все равно будет считаться валютной операцией.
И вот здесь продавца квартиры подстерегает опасность. Если продавец нарушит одно из правил закона, то его ждет крупный штраф, который может быть сопоставим со стоимостью его проданной недвижимости. Другими словами нарушитель может лишиться всех денег, которые получил за проданную квартиру.

Перечисляю правила:

1) Расчеты по продаже недвижимости с нерезидентом не должны проходить наличными деньгами. Никакой налички! Тем более в договоре купли-продажи недолжно указываться про наличные средства, про ячейки и т.д.
2) Проводить взаиморасчёты по продаже недвижимости с нерезидентом можно только по безналичному расчету. Но это не все. Банковские счета нужно использовать только специальные, которые находятся далеко не во всех банках. Об этом говорит закон в п.3 ст. 14.
За нарушение этих правил последует наказание: «всего лишь» штраф в размере 75 – 100 % от полученной суммы за проданную недвижимость незаконным способом (ст. 15.25 КоАП РФ).
Здесь конечно, есть некоторое уточнение по сроку давности. Если прошло более 2 лет с момента незаконной передачи денег, то срок исковой давности истекает (ст. 4.5 КоАП РФ).

Как провести сделку купли-продажи квартиры с нерезидентом?

Во-первых, убедитесь, что перед вами точно нерезидент. Если скажем, у вашего покупателя есть Российский паспорт или Вид на жительство (документ похожий на паспорт), то, скорее всего перед вами обычный резидент и можно проводить обычную сделку. Единственное, что нужно тщательно проверить документы.
Если у него нет паспорта РФ и нет Вида на жительство, то значит перед вами нерезидент. В этом случае тогда узнайте, есть ли у вас в городе банк, который имеет генеральную лицензию на проведение валютных операций и может ли он предоставить специальный счет для нерезидента.
Если такой банк есть, то дальше вы просто готовитесь по обычной схеме сделки.
Нужно учесть, что хоть раньше подобные нарушения в части случаев проскакивали от глаз правосудия, то сейчас контроль ужесточается. Так же усовершенствуются методы выявления преступлений. Даже если вы используете ячейку, в банке все равно отследят по видеокамерам процесс закладки денег. А дальше банк увидит поступление крупной суммы на ваш счет или заметит ваши крупные траты.
В нынешнее время я особо советую проводить сделки в соответствии законом, не нарушая валютный порядок расчётов с нерезидентами.

Смотрите так же:
Как проверить квартиру по ЕГРН, если личные данные о собственниках закроют.
Заказать консультацию!
Сайт Сергея Заводских